Current levanta US$ 80 milhões em rodada Série E

A Current não está só levantando dinheiro: está redefinindo o que significa ser um banco digital para a classe trabalhadora dos EUA. Com US$ 80 milhões em nova rodada, a empresa atinge US$ 1,5 bilhão de avaliação, 38% abaixo do pico de 2021, mas com crescimento real: terceiro ano seguido acima de 70% e projeção de lucratividade ainda em 2026. O foco agora é operacional: escalar crédito acessível via Build Card (lançado em 2023 com Cross River), expandir liquidez com IA e preparar uma possível IPO. Não é mais sobre hype de valuation, mas sobre escala com margem.

O fato de a Springcoast Partners exigir cadeira no conselho mostra que os novos investidores estão olhando para governança, não só para crescimento de usuários. E a extensão do acordo com o Cross River não é só apoio financeiro: é infraestrutura regulatória crítica para emitir cartões, conceder crédito e reportar dados ao bureaus, tudo fora do sistema bancário tradicional. Isso é open finance aplicado à inclusão, não como conceito, mas como produto que já tem 6 milhões de clientes.

Essa rodada sinaliza uma virada no mercado de fintechs americanas: o capital está migrando de startups com métricas de crescimento agressivo para empresas que provam capacidade de gerar receita recorrente com produtos financeiros reais, especialmente crédito construído por quem nunca teve acesso ao sistema. A Current está se tornando um caso de estudo para bancos digitais que priorizam compliance, parcerias com instituições reguladas (como Cross River) e construção de histórico de crédito alternativo. No Brasil, isso antecipa o que pode vir com o Open Finance avançado e a regulação de contas de pagamento com crédito embutido.